旅行社不得对担保解冻的款项支取、划转

2017-04-12 12:23

  在李云看来,办理出境游时,他们会要求游客冻结其在银行的部门资产,在合同约定时间内,旅行社不得对担保冻结的款项支取、划转。不过,这种方式波及和谐游客个人、旅行社和银行,实际操作手续庞杂,有良多旅行社因而自行收取保证金。

  岳?山对此表示,因为旅游保证金属于品种物而非特定物,钱到了公司账上后很难辨别是旅客个人的还是公司所有,所以这笔款项被挪用,可能涉嫌挪用公款罪或职务侵犯罪,如果挪用这笔款项用于投资股票或者非法经营活动,无奈如期归还消费者,则可能涉嫌欺骗罪或非法接收大众存款罪。

  还有的“低价团”甚至“免费团”直接以诈骗为目标收取保证金。2015年下半年,黑龙江省大庆市发生了一起“自掏腰包请人出国旅游”的合同诈骗案,涉案人鲍捷是当地一旅游公司的经理,于2013年向身边的挚友谎称,由于自己的旅游业务表示上佳,公司嘉奖给她几个到澳洲和新西兰免费旅游的名额,可本人太忙没时间去,这几个名额可免得费赠予给友人们,只不过出国旅游需要按公司规定交纳一定金额的保证金。

  “收取旅游保证金是市场行动,是旅行社和消费者之间的契约行为,不能依附政府或者破法手腕直接予以取消。”岳?山表示,不过鉴于旅游保证金目前仍旧处于规定不明的状况,提议相关行业部门、行政机关可能出台相应的政策法规,对保证金如何交纳,何时收取、退还,不退还承担何种成果等问题进行规范。

  出于信赖,鲍捷的朋友们很快“上钩”,纷纭向其交纳了数万元的旅游保证金,直至案发,鲍捷一共为11位友人办理出境游,骗取保证金155万元。最终,鲍捷被法院以合同诈骗罪判处有期徒刑十二年,剥夺政治权利二年,并处罚金15万元。

  只不过,在业内人士看来“出于无奈”征收的出境旅游保证金,近年来每每出现扣留不还、挪为他用等现象,让不少游客承受损失。

  夫妻二人衡量之后,决议废弃这个旅行打算,便请求民生旅行社退还已支付的款项,不料对方表示,旅游用度已经交纳,假如不交保证金,导致办不了签证属于客户违约,旅游费用不予退还。并且,民生旅行社还言之凿凿称,交纳保证金的事项在网上已经写明。杨先生得悉后才恍然,可能是一不警惕掉“坑”里了。杨先生随后从新查看网上商城对于旅游产品的描写时,在极其不背眼的地位发现“签证保证金”的字样。终极,杨先生只能让步,支付了共计10万元的保证金。

  去年11月29日,民生旅行社委托北京市兰台律师事务所宣布了一份告知函,文件中称:“受其委托,告知民生旅行社的游客,民生国旅、股东个人和股东的家人正通过质押股权、典质资产等方法向融资机构取得融资,许诺等融资资本进入监管账户后,对所欠全部游客保证金分三期退还,2016年2月29日前退还全体金额。”

  千万保证金到期未退

  这些未失掉退款的旅客中,不乏借钱交保证金出国的。比如来自福建福州的陈女士等四人,共交纳20万元保证金,其中绝大多数都是向亲戚借款,由于民生旅行社未退款,亲戚频频向陈女士父亲发难,白叟家年过七旬还被逼写下欠条。广西柳州的刘先生和女儿交了10万元,善意的朋友们帮他们凑齐10万元,本想着回来就能还钱,可现在一拖再拖,最近朋友的母亲患病住院,朋友每天追着要钱,刘先生又急又内疚且无奈。

  在蒋依依看来,只管出国旅游保证金退出市场是大势所趋,但目前对于保证金的管理,仍是应该引入银行等第三方进行监管,由银行对游客进行担保。比如有旅行社会与第三方银行配合,解冻客户在其借记卡中的局部金额,等到行程结束主动解冻,其间还能收到一定的本钱收入,或者经客户批准后将这笔资金买作理财产品,等客户回国后不仅能收回资金,还能获取收益。

  在岳?山看来,旅行社收取必定数额保证金的起因在于,为遭遇的丧失作出一定弥补,也为了防范被处分的危险。有的旅客出境之后脱团,而后在当地非法务工,“黑”在那边了,之后当地移民局或者签证核心就可能对旅行社进行处罚,包含对旅行社发出的旅行团拒签或直接不接收他们的送签,这显然会对旅行社业务发生不良影响。如果常常涌现游客滞留本国等重大情况,旅行社还有可能被国家旅游局撤消经营资历。

  民生旅行社所在大楼保安告诉记者,公司这段时间都没有营业,早前还有不少旅客上门来讨债,当初冷冷僻清,也不晓得是搬走了还是彻底倒闭了。

  “收取押金固然不能相对保证游客不逃团,但能拿得出这笔钱的人在海内的生活境遇应当是不错的,没必要非法滞留在国外。”李云说,比方一家三口去欧洲,每人1万多元的团费,加上一人5万元的押金,总共近20万元,拿得出20万元用于旅游的人个别在国内都有不错的经济基本和生涯境遇,外逃的可能性很小,再看其个人工作和经济收入状态,就能够基础断定其是不是真旅游了。

  那么,旅客在什么情形下须要交保证金,金额又该如何肯定?记者致电同程旅游、携程旅游等多家旅游网站,讯问出境旅游是否需要交纳保证金,对方均表现,是否交纳保证金要看旅客提交的资产证实是否足够,好比房产证、银行流水单等,但最后还需要旅行社工作人员审核资料后确定,对详细收取尺度未予流露。

  保安说的“讨债”,是指旅客要求旅行社返还出国旅游保证金。记者接洽到多位被民生旅行社拖欠保证金的旅客,他们均表示,为了参加民生旅行社推出的出境游,他们每人交纳了5万元至25万元不等的保证金,但在回国后几个月,对方以“签证还没消”“还在排队”等各种理由拖欠。截至去年11月,仅通过网上自发联系的受害者就有150余人,拖欠保证金近千万元。其中只有极少数闹得特殊凶的旅客拿到了钱,其别人还在苦苦等候。

  对此,多位游客向记者表示,民生旅行社正在统计信息预备退款,但截至目前尚未还款。

  北京年龄旅行社总经理杨洋曾公然表示,现在像欧美、澳洲、日本等发达国家,滞留的可能性大,收取的押金就高;而发展中国家,游客滞留的概率低,收取的押金就少。再看个人资料,如果一名游客已经有不止一次的出境游阅历,押金确定就会少收甚至不收;如果是首次出境,或是个人材料可疑,就会酌情多收;个人资料十分可疑的,就是多缴押金旅行社普通也不敢接收。

  事件的起因是2015年8月一条来自民生银行的旅游倾销短信:“民生旅行社推出荷德法瑞奥5国11日古典艺术之旅,售价18888,刷民生信誉卡,享两人同行一人免单。”杨先生是民生银行老客户,而且正好有出行规划,看到这条短信后便在民生银行网上商城购买了这款旅游产品。

  2014年11月,江苏南京便产生了一起挪用保证金中饱私囊的案件。当地一家旅行社接到10多位游客投诉,称他们加入该旅行社出境游时,每个人缴纳了5万元至20万元不等的保障金,回国后这些钱却迟迟拿不得手。警方参与考察后发明,该旅行社一名分店店长袁某收取保证金后并未进入公司账户,而是用于偿还个人印子钱,涉案金额高达110余万元。

  旅行社“拒退”保证金或涉犯罪

  付款胜利后,正筹备享受美妙假期的夫妻二人,却被民生旅行社的工作人员要求向旅行社交纳5万元的出国保证金。这让不是第一次出国旅游的夫妻两人心生疑窦,由于按照过往的教训,出境游只要供给资产存款等证明,或者冻结银行资产即可,素来也没有向旅行社交过保证金。

  防备纠纷要害在于引入第三方监管

  “每个旅行社保存保证金的方式不同,有的放在公司账户,但不能消除有的守法犯法放在个人账户,也不排除有的将钱从事其余金融运动和短期投资。”岳?山表示。

  据记者懂得,一些处所正在就此实际,2015年9月,由江苏省南京市旅游委牵头,共有30多家具备出境游资质的旅行社引入保证金第三方监管轨制。

  所谓的“出境游保证金”,指的是国内出境旅游组团社在组织旅游者出境旅游时,为了避免旅游者滞留不归,要求旅游者在出境前向组团旅行社交纳一定数目的现金作为担保。

  但旅行停止后多少个月,民生旅行社并未依照商定及时返还保证金。杨先生夫妻只好向花费者权利维护协会、国度游览局等部分投诉,成果在维权的进程中,发现跟他们一样被欠保证金的人不在少数,他们树立了讨债QQ群、微信群,天天相互告诉维权的进展,共商解决对策。

  旅游业资深人士王鹏飞介绍,有些“廉价团”“特惠团”名义上是旅游生意,暗地里却靠投资理财获利,将收取的高额保证金用于风险投资,如果操作切当,利润非常可观,而一旦遭受风险投资失败,不仅旅行社的资金链会见临断裂危机,并且最终受损的可能还是旅游者。

  北京市安理律师事务所律师李靖怡以为,跟着生活程度进步,我国出境游热度空前高涨,为旅行社收取保证金提供了事实基础,而在保证金乱象的当面,不能疏忽我国当前短期投资理财热的现状,这也让不少旅游业的不法分子盯上保证金这块蛋糕,有不少事主呐喊有关部门将旅游保证金取消。

  宋磊向记者表示,出境游消费者在抉择旅行社时,要查看其是否存在《旅行社业务经营允许证》和《企业法人营业执照》,还要查看旅行社是否具备相关出境游资质。消费者在交纳现金保证金时,必须与旅行社签署“保证金协定”,对担保情势、金额、用处、返还方式和时光等事项进行约定,明确双方的权力任务,以便日后出现纠纷时维权。

  “在中国旅游研究院发布的《中国出境旅游发展年度讲演2015》中提到,2014年中国出境旅游人次首次过亿,到达1.07亿人次,与2013年比拟,同比增加19.49%。从总量上来看,已经持续两年景为世界排名第一的世界客源地。”中国旅游研讨院国际研究所所长蒋依依告诉记者。但随同着出国旅游热度回升,也呈现了一些旅行社及工作职员对旅客交纳的保证金逾期不还、挪作他用的景象。因为目前旅游法等相干法律法规未对出国旅游保证金作出划定,旅游业对如何收取、保留和退还也没有制订明白规矩,旅游保证金治理一片乱象。

  北京市岳成律师事务所律师岳?山告知记者,目前我国没有哪项条例容许旅行社收掏出境押金,也不哪项法规制止旅行社收取押金,只不外中国出境游业务发展至今,收取保证金已经成了旅游业内不成文的行规。

  杨先生夫妻怎么也不会想到,在经历了一场高兴的欧洲之旅后,又走上了一条讨债的漫漫长路。和他们一起走在这条路上的,有数百名与他们有同样遭遇的游客。这群人盼望追回被旅行社扣下的高达数千万元的旅游保证金,不过从目前的情形看,他们依然不明白何时能拿回这笔钱。

  此外,王鹏飞还泄漏,有一些旅行社以预存有优惠的方式“留住”一部分保证金,规定游客可以在约定的时间内任意以折扣价取舍多条线路游玩,直到预存金额花完为止。

  2015年12月9日,记者来到位于北京市向阳区三元桥邻近的民生国际旅行社(以下简称民生旅行社),发现这家号称“京城首家大范围旅游休会店”的公司大门紧闭,数次拨打旅行社客服电话未有回应,只剩“如银行一样坚实牢靠”的广告招牌赫然在目。

  江西一家旅行社的工作人员李云(化名)透露,这种保证金重要是针对低收入、无稳固工作的人群,在详细操作中对于独身男性、女性只身出国旅游的会特别留神,价钱通常是5万元到20万元不等。至于会向游客收取多少保证金,目前,各家旅行社也都没有同一的收费标准,通常都是游客和旅行社之间协商。出国保证金的收取,正常只收取现金或者是银行卡,不收取房产抵押等证件。

  袁某的案例或为个案,但旅游市场保证金收取不标准的情况并不少见。比如,某旅游产品新马泰10日游,仅需3500元,条件是必需交纳5万元的保证金,行程结束后一个月归还。依据购置过这一产品的游客先容,虽然旅行过程中部署过屡次购物,但并没有强迫消费现象,而且旅行回来之后,旅行社如期奉还了保证金。这看似大快人心的局势背地,却暗藏着滥用保证金的乱象。

  毕竟旅行社为何要收取保证金?“这是为了预防游客出境后在当地滞留而收取的一种押金”,蒋依依告诉记者,在旅行社惯例的国内游、入境游和出境游三大块业务中,出境游是利润最高但也是操作难度最大、风险最大的业务。由于从事出境游业务的旅行社始终都面临游客滞留的压力,所以对旅行社而言,如果一再出现游客逃团现象,“板子”是要打在旅行社身上的,旅行社不仅有直接经济损失,还有名誉损失。

  旅游业不成文的“行规”

  “如果是在民事诉讼中,旅行社无端违约拘留收禁保证金不还,可以实用民法中的不当得利条款,返还不当得利不仅要付清本金,还要支付相应的利息。”宋磊倡议,消费者可以应用四种道路维权:第一,双方协商;第二,向消费者协会、旅游投诉受理机构或者有关调停组织申请调剂;第三,根据与旅游经营者达成的仲裁协议提请仲裁机构仲裁;第四,向法院提起诉讼。但如果旅行社涉嫌诈骗等犯罪,消费者应及时向公安机关报案,让司法机关及时介入,以便更好保证自己的权益。

  在上海市浦东新区检察院检察官宋磊看来,一旦出现出国旅游保证金纠纷,首先要看旅客和旅行社的协议对保证金的收取与退还是如何规定的,如果旅行社不按协议约定退还,则要承当违约义务。